Notre avis sur la mutuelle de Swisslife

Demandez des devis

Par

Clément Janicot

CEO de Gus Assurance

Publié le

1/2/2024

Besoin d'une assurance adaptée à vos besoins ?

Étude personnalisée gratuite

En savoir plus sur Gus Assurance

Depuis quelques années, l'assureur Swisslife est l’un des principaux acteurs sur le marché de l’assurance santé pour les seniors et les TNS.

Aujourd’hui, Gus Asssurance votre courtier expert des mutuelles vous propose un test de la mutuelle de Swisslife afin de vous donner un avis le plus objectif possible sur les contrats proposés par Swisslife. Nous proposons un test pour les seniors et pour les TNS qui sont les deux cibles de Swisslife.

Vous êtes TNS ou retraité et vous cherchez une mutuelle ? L’assurance santé de Swisslife est plutôt un bon contrat mais des alternatives existent. Vous pouvez remplir le formulaire sur notre site pour recevoir votre étude personnalisée.

Comment lire correctement les tableaux de garanties de Swisslife ?

Comment les remboursements sont-ils calculés ?

Le remboursement de votre dépense de santé est calculé en fonction du BRSS (base de remboursement de la Sécurité Sociale). Le BRSS est exprimé en euros et il est différent pour chaque soin. La Sécu applique un taux de remboursement sur cette base. Le taux varie selon l’acte.

Comment lire les garanties ?

Dans les tableaux de garanties de Swisslife, les garanties peuvent être exprimées de la façon suivante :

  • En pourcentage : exprimé en % de la BRSS en incluant le remboursement de la Sécu. Par exemple, si la BRSS pour un médecin spécialiste est de 40€ et que le pourcentage est de 300% alors Swisslife remboursera jusqu’à 300%*40€=120€
  • En euros : sur certains postes comme la médecine douce ou les implants dentaires, les garanties sont exprimées en euros. Le forfait peut être utilisé en une ou plusieurs fois
  • Pour certains postes, Swisslife remboursera la totalité de la dépense facturée

Quels sont les points forts des offres de Swisslife ?

  • Des garanties modulables pour les familles et TNS
  • Possibilité de choisir des niveaux différents en optique et dentaire
  • Dentaire : remboursements élevés jusqu’à 500 % de la Base de Remboursement + prise en charge de l’orthodontie non remboursée par la Sécurité sociale
  • Un forfait maternité versé par enfant
  • Hospitalisation : Prise en charge optimisée avec un forfait pour la chambre particulière et le confort (frais TV)
  • Optique : forfait chirurgie de la presbytie, myopie, hypermétropie, implants oculaires
  • Module « Prévention » inclus : des forfaits supplémentaires pour la pharmacie non remboursée et les dépenses de prévention + de nombreux services d’assistances
  • Conforme 100% santé : garanties sans reste à charge pour certaines prestations de soins en dentaire, optique et aides auditives.

Gus Assurance est un courtier expert de la prévoyance des professions libérales

📖 Pour rédiger cet article, nous avons étudié le détail des conditions générales

🔍 Nous distribuons les meilleures mutuelles pour les indépendants

🤝 Demandez des devis. Faites-vous accompagner par nos experts

‍

Que valent les mutuelles Swisslife pour les TNS ?

Comment sont construites les offres de Swisslife ?

Swisslife est un des plus acteurs sur le marché de la protection sociale des TNS. Ils proposent d’ailleurs aussi une prévoyance pour les TNS qui permet de protéger les indépendants en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Voir notre test de la prévoyance Swisslife.

Chez Swisslife si vous souscrivez une mutuelle, vous aurez une réduction de 10% sur votre prévoyance.

Swisslife propose 9 niveaux de garanties et il est possible de moduler le contrat en prenant des blocs de garanties jusqu’à 2 niveaux d’écart.

Il est possible d’ajouter en option un module prévention pour obtenir des forfaits supplémentaires pour la pharmacie non remboursée et les dépenses de prévention.

Si vous êtes TNS alors vous bénéficiez de la loi Madelin qui vous permet de passer les cotisations de votre mutuelle en charges. Cela permet de réduire fortement le coût réel de votre mutuelle et peut vous encourager à prendre des garanties plus élevées. Les auto-entrepreneurs ne bénéficient pas de la loi Madelin

Notre avis sur les assurances santé TNS de Swisslife

Les offres de Swisslife sont particulièrement simples à lire et à comprendre. Chez certains concurrents il y a tellement de contrats et de niveaux qu’on s’y perd complètement.

Les mutuelles de Swisslife proposent un rapport garanties prix intéressant avec des garanties qui montent très haut notamment sur l’optique.

Pour le milieu de gamme, c’est-à-dire les offres 5,6,7 les prix sont dans la moyenne des bons acteurs du marché. Retrouvez notre avis sur la mutuelle d'Alan, ainsi que sur la mutuelle d'Entoria et la mutuelle d'April.

Le rapport garanties prix est très bon pour le haut de gamme et dans la moyenne pour le milieu de gamme.

En résumé, si vous êtes TNS choisir votre mutuelle chez Swisslife est une bonne alternative surtout si vous décidez de prendre aussi votre prévoyance TNS chez cet assureur et que vous bénéficiez ainsi d’une réduction de 10%. Retrouvez notre test de la prévoyance Swisslife.

Retrouvez aussi notre classement des meilleures mutuelles pour les TNS

Quels sont les tarifs des mutuelles Swisslife pour les TNS ?

Pour rappel le prix d’une mutuelle dépend de l’âge et du niveau de garanties mais aussi du code postal.

Ci-dessous quelques exemples pour des TNS qui vivent à Rennes pour les formules 4, 5, 6, 7 8 et 9

  • TNS de 35 ans : 47€, 54€, 61€, 75€, 98€, 151€
  • TNS de 40 ans : 52€, 59,5€, 68€, 83€, 108€, 167€
  • TNS de 45 ans : 57€, 66€, 75€, 91€, 119€, 184€
  • TNS de 50 ans : 63€, 73€, 83€, 101€, 132€, 204€
Le positionnement tarifaire des offres de Swisslife est plutôt intéressant mais d’autres contrats sont intéressants par exemple chez April ou encore Alan. N’hésitez pas à faire une demande de devis sur notre site

Les assurances santé de Swisslife pour les retraités

Vous êtes retraité et vous cherchez une mutuelle ? L’assurance santé de Swisslife est un bon contrat mais c’est toujours important de comparer. Nous sommes un courtier expert de la mutuelle pour les senior. Vous pouvez demander des devis sur notre site.

Notre avis sur les assurances santé pour les retraités Swisslife

Le positionnement garanties prix de Swisslife est assez intéressant pour les retraités.

Tous les contrats de Swisslife sont éligibles au 100% santé

Comment évoluent les tarifs en fonction de l’âge chez Swisslife ?

Tarif unisexe: Aucune distinction de prix entre hommes et femmes.

Augmentation en fonction de l'âge:

  • De 2 % par an jusqu’à l’âge de 60 ans.
  • De 3 % par an de 61 à 75 ans.
  • De 3,5 % par an à partir de 76 ans.

Zones tarifaires: 6 zones établies en fonction du département de résidence du souscripteur, influençant le coût de la prime.

Offre pour les couples : bénéficiez d'une remise de 5 % sur votre contrat, applicable pour deux adultes.

Quels sont les prix des différentes formules pour un retraité ?

Retrouvez ci-dessous des prix pour des retraités âgés de 65 ans

Quels sont les services proposés par Swisslife ?

Le réseau de soins carte blanche

Swisslife a signé un partenariat avec le réseau de soins carte blanche qui permet aux assurés de bénéficier des services suivants :

  • Pas d’avance de frais avec le tiers payant
  • Accès à un réseau de professionnels de santé engagés sur des tarifs négociés et des critères de qualité.
  • Accès à un annuaire de géolocalisation des professionnels de santé, guide des médicaments sans ordonnance

L’assistance

Swisslife propose aussi des garanties d’assistance comme le font la plupart des autres assureurs :

  • Téléconsultation
  • Rapatriement et transport sanitaire
  • Transport hôpital/domicile, livraison de médicaments, aide ménagère etc..
  • Mais aussi des services liés à a la maternité ou au décès
Ces garanties sont assez classiques et ne font pas la différence dans le contrat de Swisslife.

L’espace client

L’espace client Myswisslife permet de gérer et consulter votre contrat, de gérer et suivre vos remboursements et d’accéder à des services utiles.

Parmi les fonctionnalités les plus appréciées on retrouve :

  • La mise en jour des coordonnées ou du RIB
  • L’ajout de bénéficiaires
  • La transmission de justificatifs
  • Suivi des remboursements
  • Téléchargement de l’attestation de tiers payant

Vos questions, nos réponses

Vous hésitez encore ? Voici quelques compléments d’informations sur les questions que l’on nous pose le plus souvent !

Comment bien choisir son assurance santé ?

Pas simple de s’y retrouver dans la jungle de mutuelles proposées surtout que le vocabulaire utilisé est incompréhensible sans explication. Pas d’inquiétude Gus est là pour vous aider à mieux comprendre en simplifiant sans jamais omettre l’essentiel. L’objectif ? Vous permettre de trouver une mutuelle adaptée à vos besoins et à votre budget.

Je souhaite me faire accompagner d’un expert

Nos conseils pour trouver la mutuelle faite pour vous