Présentation du courtier Kipéo

Kipeo est un courtier expert des solutions d'assurance et d'épargne pour les indépendants. L'entreprise propose en particulier des prévoyances pour les indépendants mais aussi des mutuelles et des produits d'épargne.

Kipeo est une filiale de l’outil de comptabilité pour les indépendants Numbr. La totalité des clients de Kipeo sont apportés par Numbr.

Kipeo est un courtier prévoyance assez classique qui propose les produits leaders sur le marché sur chaque segment.

Présentation Kipéo

Quelle est l’approche de Kipéo ?

Kipeo se positionne comme le spécialiste des solutions d'assurance à la personne, d'épargne et de retraite pour les indépendants.

L'équipe de Kipeo guide les entrepreneurs et les travailleurs indépendants à travers les différentes phases de leur vie, couvrant les domaines de la Santé, Prévoyance, Épargne et Retraite.

La méthode Kipeo s'articule autour de la conduite d'audits approfondis en matière de protection sociale et de gestion patrimoniale. Que ce soit pour les dirigeants, les arbitrages entre salaire et dividendes, les stratégies sociales et conventionnelles de l'entreprise, ou les besoins des indépendants, l’objectif de Kipeo est de tout mettre en œuvre pour structurer leur protection sociale et leur permettre d'envisager l'avenir avec confiance.

Quels sont les produits proposés par Kipéo ?

• La prévoyance pour les indépendants
• La mutuelle pour les indépendants
• Des solutions d’épargne pour organiser des projets et préparer sa retraite.

Qui sont les courtiers spécialistes de la prévoyance ?

• Gus Assurance
• Phoceenne de developpement : un courtier généraliste qui se positionne comme comparateur
• Cap Médical : le spécialiste de la prévoyance pour les professions médicales
• L'insurtech Insify

Quels sont les avis sur Kipéo ?

Les avis sur Kipeo sont positifs.

• De nombreux clients louent le professionnalisme, la réactivité et la qualité du service de Kipeo.
• Frédéric, un employé de Kipeo, est particulièrement mentionné plusieurs fois pour ses conseils avisés, son écoute et son approche pédagogique.
• Plusieurs clients ont noté la capacité de Kipeo à offrir des conseils impartiaux, adaptés à leurs besoins, et à les guider dans des domaines tels que la rémunération, l'optimisation fiscale, la retraite, et la couverture sociale.
• L'approche pédagogique de Kipeo est également soulignée, avec des clients mentionnant que les informations complexes leur sont expliquées de manière simple et compréhensible.
• La collaboration de Kipeo avec des cabinets comptables est vue comme un avantage, simplifiant les échanges et la prise de décision.
• L'accent est également mis sur la bonne écoute et la disponibilité des conseillers, notamment Navelline, qui a été saluée pour son excellent service clientèle.

En conclusion, la majorité semble très satisfaite des services de Kipeo, mettant en avant la compétence, la réactivité et l'approche centrée sur le client de la société.

Quelles sont les différentes étapes de l’accompagnement Kipéo ?

1. Compréhension et analyse de la situation : La première étape consiste à comprendre et analyser la situation spécifique du client. Cette phase est cruciale pour déterminer les besoins et les attentes du client.
2. Explication du fonctionnement du système de protection sociale : Avant d'entrer dans les détails des solutions, Kipeo s'assure que le client comprenne bien comment fonctionne sa protection sociale. Cela permet au client d'avoir une base solide pour les discussions futures.
3. Proposition d'une offre sur mesure : Sur la base de l'analyse initiale et des besoins du client, Kipeo propose une offre adaptée à la situation spécifique du client. Cette offre pourrait englober des solutions en matière de santé, de prévoyance, d'épargne ou de retraite.
4. Mise en place des solutions : Une fois que le client est satisfait de la proposition, Kipeo s'occupe de la mise en place effective des solutions choisies.
5. Service client et suivi : Kipeo prône un service client de qualité, avec des conseillers qui ne sont pas motivés par des enjeux commerciaux. Une fois les solutions mises en place, Kipeo assure un suivi régulier pour s'assurer que tout fonctionne comme prévu et pour répondre à toute question ou préoccupation du client.

Chaque étape est conçue pour assurer que le client reçoive la meilleure protection possible à chaque étape de sa vie.

L'importance de consulter un courtier expert en prévoyance

Travailler en tant qu'indépendant offre une grande liberté, mais il est crucial de se protéger des imprévus. C'est ici que des courtiers dédiés à la prévoyance, comme Gus Assurance ou Kipeo jouent un rôle essentiel.

Qu'apporte concrètement un courtier spécialisé en prévoyance ?

• Expertise : Grâce à une vision complète du marché, le courtier vous oriente vers les solutions idéales, tout en clarifiant les subtilités des contrats.
• Efficacité et économie : Plutôt que de s'y perdre parmi d'innombrables offres, le courtier sélectionne pour vous les meilleures options, vous permettant souvent d'économiser tout en évitant les pièges d'un contrat mal compris.
• Objectivité : Le courtier œuvre dans votre intérêt, pas celui des assureurs. Il vise donc à dénicher l'offre la plus pertinente pour vous.
• Suivi sur-mesure : À mesure que votre situation change, votre contrat peut nécessiter des ajustements. Le courtier s'assure que votre protection demeure adéquate.
• Assistance : Si des problèmes surviennent, le courtier est là pour défendre vos droits vis-à-vis de l'assureur et vous apporter son soutien.
• Transparence financière : Bien que le courtier reçoive des commissions des assureurs, cela n'influence pas vos frais. De plus, il est rémunéré de manière égale par tous les assureurs.

En résumé, en tant qu'indépendant, faire appel à un courtier en prévoyance c'est garantir une protection robuste, bénéficier d'un accompagnement personnalisé et obtenir le meilleur rapport qualité-prix.